「財來自有PLAN」
家庭理財教育計劃
計劃簡介
「財來自有PLAN」-家庭理財教育計劃，由星展基金會資助及香港社會服務聯會（「社聯」）策劃。計劃配合社聯「講心又講金」家庭理財教育計劃旨在幫助有需要的加強家庭溝通、掌握實用的理財技巧，更好地管理金錢，改善生活質素。
計劃目的
- 透過舉辦理財小組及工作坊，讓有需要的 長者及其家庭在理財知識、理財行為和整體家庭財務狀況方面改善財務健康。
- 協助促進家庭財務透明度文化和家庭溝通。
計劃特色
- 計劃將由社聯與不同地區的合作夥伴攜手推動，透過家庭為本的方式，提升理財知識和財務規劃能力。同時，計劃亦會協助家庭學習如何更有效地溝通，共同建立穩固的財務基礎，邁向更安心的生活。
計劃對象
- 55歲或以上居民 及 其配偶/子女
計劃開展期
2025年11月 至 2026年10月
計劃內容
計劃將舉辦10場理財工作坊及8次理財小組，核心主題與內容：
- 退休藍圖與現實：想像與現實的財務計劃配置，將生活願景與財務優先次序扣連。
- 基礎理財與現金流：認清財務狀況、基本財務及收支現金流概念。
- 家庭兩代溝通：分享「談錢不傷情」的家庭理財溝通技巧。
- 社會資源利用：了解社福與政府支援全攻略。
- 長遠準備與正向價值觀：建立正確金錢觀，設定長遠照顧目標。
- 體驗式學習：帶長者走出中心，前往「投委會理財教育體驗館」透過互動遊戲親身感受與學習投資理財知識。
- 老本守護防騙：舉辦「醒目神探」行動，分享常見詐騙手法（如日常防騙 App 及求助資源）。
軌道 A：「家傳財智」——理財價值觀傳承
主要探討家庭跨代的金錢關係與法律準備：
- 金錢生命線：分享成長背景對金錢的影響，認清家庭中什麼比錢更重要。
- 溫馨理財對話：學習如何與家人/子女溫馨地發起財務討論。
- 平安信物：認識遺囑（平安紙）的合法要素與迷思。
- 數碼金融跨代網：學習數碼金融的家庭管理與跨代互助。
軌道 B：「銀髮守門人」——理財保障與資產活化
主要針對長者的生活與醫療保障保障：
- 區分資產流動性：破除「守財」迷思（石頭與雞蛋的概念）。
- 活化資產：認識年金（應對長壽風險）及「逆按揭」（利用自住物業增加收入），並學習如何與家人溝通資產活化計劃。
- 醫療與應急：醫療開支大猜謎（估算手術與長照費用）、保險檢閱，以及計算「平安錢」緊急預備金。
- 醫療自主：談論預設醫療指示、醫療選擇與資源分配。
- 手法形式：注重深度互動，包含理財材料、工作紙、網上資源、角色扮演、桌遊及深化討論。
服務地區與合作單位
愛華耆樂中心
愛華青少年綜合服務處（柴灣道 100 號）
興華耆樂中心（興華二邨）
小西灣老人日間護理中心（富欣花園）
資助及策劃
